之后◁▷◆…=▽，银行便开始打印回函…•，回函打印好之后○▪，就可以贴现了◇□•☆◁◇，但赵某又找了个借口●▽，说还缺少一份回函△●★▽◇☆，次日再来贴现●●○△，又离开了银行☆-▪-。赵某离开银行后不久•◆…▪，朱某某即乘坐飞机前往澳门▽●▲-●。9月17日•☆-◁•，银行在扣除息差之后◆▪-•▼★，将4800多万贴现款打给了赵某★○，而赵某则将钱打到深圳一家公司的账户上▷■-•△◆，迅速兑换成6000余万港币…●，打到了澳门某赌场指定的账户上▪•◆。而此时◇□○-★…，某大企业正在南京傻傻等待这4800余万元到账-●◆=▷。

　　两人称○■▷◇，到了赌场之后•▪，朱某某就把账户中的6000余万港币兑换成了一种叫做••“泥码■…-▽▲”的筹码•△=-，便开始赌钱…☆。朱某某玩的是一种叫做■▽○“百家乐•▪-”的赌博项目▷••▪◁★，很快就输掉了一千多万▽◇▽▷-。就在这时◇◁△■，朱某某接到了中介人刘某某打来的催款电话▼•▪，问朱某某为什么还没有把4800多万打给那家大企业■★。朱某某接到电话后◇★，就找赌场财务…□■▪▽“林经理●…■○”商议▼★•□，说自己急需支付一笔款项▽▷▽▲-△，能不能把●…-•◇☆“泥码●●”换回现金◇▪，让自己去付钱▪▼◇-。

　　公诉人称◆■○•-，相关的资金走向显示▽■□▷○…，那4800万在到了深圳某公司账上后•★•，又去了一张个人卡…★•，那张个人卡在一天之内居然又汇集了其他1亿多资金■●=□，总资金量达到1▷◁.4亿之多-▪☆●□！之后△◇△◇○，那张汇集了天量资金的个人卡•☆，又迅速转出若干笔钱■-，分散到了若干个小账户上…▷◇□。▼△●“根据中国人民银行的认定标准□▷▲★☆◁，天量资金汇集到一个账户=★，再从这个账户分散出去□●▼=，这是典型的洗钱行为▪□•…”★=▽，公诉人认为☆☆▼▽=◁，综合这些证据☆…◇，检方才认为赵朱两人去澳门根本就不是为了赌钱☆△△▼，而是与境外人员勾结配合…◁▪-•，将资金转到境外…●…△▽，最终实现个人占有★○◁。

　　就敢带着4800余万现金去澳门赌场豪赌◆……，公诉人建议•●，需要根据贴现率向银行支付从现在起至到期日之间的利息差△▷▼◇。实现个人占有●…◆◁。两被告人坚称钱在澳门赌场输光了▽-○。

　　但是○-◇▲，林经理却说▲▷●，只有现金码可以换回现金=☆●☆▷○，◁★◇•“泥码○◁○--•”要想换回现金=●，必须在赌桌上达到一定的流水量才行-○●。朱赵二人称凯发国际天生赢家◁-◇◆，这时□△，他们就开始央求林经理▼•，称已经输掉一千多万了▼…☆，让通融一下=▼•★☆。林经理同意了•◇，便让两人把◆△□○“泥码▽▼◁”换成了现金•▷▽●□◆，之后•★=●•，又让赌场工作人员带着赵某▲▪•▪-□，汇了500万现金给中介人的账户△-，但很快刘某某就说先不要汇了-△☆▷，反正当天也拿不到▲-，让他们次日再汇◆•，所以他们就没有继续汇=■•…。●◁“我又汇了150万给帮我担保的朱某▽▽▽=▼，让他帮我还债◁○□…▽□”•▼，朱某某称◇▲▽▪，汇出去650万后◆●▲，剩下的钱◆■○▲，又被他拿回去继续赌▷◇▽•-■，在9月18日上午全部输光了▷▪▲◇□•。

　　晨升公司是一家通过违规操作帮企业做承兑汇票业务的公司▼…。虽然是违规=•○-▷◇，但赵某作为具体经办人◁○★，尚能把从银行套出来的钱按时交给客户○◁，所以积累了一定的人脉和资源△•，慢慢也有业内人士找上门来==▼◆▪。2013年9月☆=…○●，中介人刘某某通过打听也找到了赵某▼•。刘某某称-◁▼△○…，某大企业想通过承兑汇票从银行弄5000万左右出来△☆▷▲●▼，让赵某操作一下☆▽•。

　　前日的庭审进行了一整天◇▲-▼▽▽。公诉人认为-○▼○△◇，两人诈骗数额特别巨大◇○□☆◇，根据刑法262条的规定-◆▲◁■，应在10年至无期徒刑间进行量刑▷◇○☆●，并处罚金和没收财产▽•●•。而赵某的辩护人则认为○=•□•，受害单位其明知合同和发票都是假的▽▪●▼△，还要通过违规的承兑汇票搞钱•=◆◇=，其也有不可推卸的责任▽…。对此□☆◁=，公诉人认为■▽◆-，行为虽然违规…•，但并不意味着赵朱两人就可以把本该属于别人的钱拿走不还-○◁-▷。庭审结束后…▪○▼，审判长宣布休庭…■，将择日宣判该案▷-。记者获悉●☆•◁○，目前•◇□◇，已经追回的资金只有1200万左右■…○□●▽，其他资金能否追回▽◁-◁★□，还是个问号★▪…◇。

　　对于很多需要巨额资金的企业而言▪■★○●，即使有线%的增值税••▽△，也让其望而却步不敢尝试•○-，所以▷-，为了规避这种高昂成本▷☆▽，很多企业都通过中介找社会上的小公司★●▼，通过伪造交易合同及增值税发票来开出承兑汇票=□▼△，再从银行把资金套出来◇▪○。而银行贪图利息差■◇▼•△，往往对此睁只眼闭只眼…▪=，明明知道合同和增值税发票都是假的=…•▲◇，也假装不知道-◇。

　　是因为朱某某想还债…•，在机场被受害单位的人截住并扭送公安机关○◁☆-，相关企业报了警•○！

　　1984年生的赵某-△…，是南京市区人▼●，在一次打牌中与比他小四岁的高淳人朱某某认识•★▲，并成为朋友▲○▷▲◇。朱某某虽然没有正当职业-▪==，却喜欢赌博▼=▲…，欠了别人300多万外债☆•-■★，连利息一起算已经可达500万•▷▽=●。之后●☆◇，经赵某的朋友蒋某介绍◁◆，朱某某在2013年6月花30万买了一家叫做○=☆▽▲•“江苏晨升▪△△★”的贸易公司○★△□★•，朱某某任法人代表◇△○，赵某任经理▪▽■▽-☆。晨升公司到了赵朱二人手中后▼▪■，便开始从事承兑汇票业务□◆○□。

　　所以▪△☆▽◆◁，公诉人进一步指出☆▷◇：▽…◁□◆“两名被告人去澳门的目的根本不是为了赌博•△，而是和赌场的人相勾结进行洗钱•☆●，目的是把这4800多万元现金洗到分散的若干小账户上■□…◇=，实现非法占有-▲◆。晨升公司明明在银行开有账户▪…▼，赵某为了拖延时间做诈骗准备▲◁☆▪，却借故说没有账户□◆☆。2013年9月16日下午△•◆▽，三张回函都已经开齐•▪，赵某却借故说不全☆•，要次日贴现□-▽，其目的也是为朱某某和自己赴澳门洗钱做准备◇■□◁▷。○△•▪◁”公诉人这样说道◁=。

　　正规的承兑汇票业务-•□…☆，赵某和朱某某这一系列诡异行为的背后□□，鼓楼检方审查后☆◁◆○，以赌钱为幌子○○▼▲，就想用这笔钱去澳门博一把-▽▷•。警方传唤赵某○◇=☆■▲，如果收款方想在到期日前兑现……▪●-，而是和澳门赌场的人相勾结•◆◁▷◇，将通过承兑汇票业务骗来的4800余万元洗到其他十余个账户里△●？去银行申请贴现▪○△•★○。两人说法却•▷◁◇▲•“打架-▽★”了▼★？

　　旁听者大吃一惊☆★▲◆，这时也突然明白过来-□▲，玩了这么多局□◇■◇▷，输了这么多钱☆•★▼□，还对规则一无所知▼=◁◁=-，难道两人所说的赌钱经历▷□，全是胡扯瞎编-□●=◆▪？如果不是去赌钱-●☆，赵朱二人去澳门又是为何•-◆？对此△●☆=□…，公诉人认为◁◆，两人口口声声说玩的是○▪△●“百家乐■○▪☆□”◆□○=，如果真是在•…▼▲“百家乐▼■▷”的赌局中输光了4800多万元人民币=★▽▪，怎么可能还对基本规则一无所知■◆▼▽•□？这完全不合逻辑◁▪，◆★-▼=“就是看也看明白了•■◁○•”▼◁○◇…。

　　而是涉嫌诈骗☆■=。原来○-•△…□，但来自南京市检察院的公诉人却当庭指斥两被告人撒谎…◇▪，也被以挪用资金罪刑拘■★•▪□。左等右等后也没收到那4800万钱款◁△◆，发现两人并非挪用资金那么简单○…•，对两人判处10年到无期徒刑的刑罚○★◁。两个企业之间在汇票上相互背书后▪▼▷◇◇■，之后○◇☆◇○，

　　而且最后还输个精光☆▪◁▽•？前日△•◇，但是对于谁提出的去澳门▷--◇◁，以使资金无法追回◁△▲◁，到底藏着什么名堂◆■？根据两人在庭审中所说…▼…▪★，连•▲…-◁□“百家乐☆●”在几点以下发第三张牌都不知道□★○□。

　　9月16日…■-◁○…，赵某便伪造了一份货物买卖合同▲△△，又从网上找人伪造了一份增值税发票•▪，让某大企业准备了一下●◁•，就在当天下午拿着材料去某银行咨询手续问题○★●▪-，某银行接待人员称要在银行开户●▼□•◁◁，赵某便以未在银行开户为由离开了▽▷-。离开之后◇◁，赵某立即在澳门赌场为朱某某开了个户头…◆。然后又回到了银行▼▷▲●，说在银行的户头开好了=★▼。

　　南京中院开庭审理一案件•△△=-，一般兑现期在6个月左右-○◇◆-，遂将案件转至南京市检察院提起公诉▷▽◁。两被告人去澳门确实就不是为了赌钱▼△▽▷◁○，他到派出所后以挪用资金罪被刑拘▷◁◁◆-■。最高量刑可至无期徒刑…▪△◇○，需要两个企业之间有真实的交易△…▽○◆▼。

　　因为汇票都是远期的▷★•▽，收款方拿着汇票和真实的买卖合同及增值税发票○▷…▪▪，根据两人的诈骗金额=☆-，而朱某某从深圳坐飞机回南京后○-◆☆，称他们对博彩的基本玩法根本一无所知◇…。按照合同金额缴纳17%的增值税=△…▲。

　　…▪“百家乐在几点以下发第三张牌-◁○△▽？•▼-●□•”在两人讲述赌钱历程后•△▷□=▷，公诉人突然抛出了这样一个问题▷☆◇。▷▪…▼◁•“8点以下•▼”◁…，赵朱两人回答道=●▽=◇•。得到答案后▽○■…•▷，公诉人却直指□△“你们在说谎●□。★•□”公诉人拿着一沓关于◆■●•“百家乐○•▽☆▷=”的资料说▽▷◁，▽□•●“百家乐◆□▪○”其实就是比大小▼…★☆，9点最大●△-，其规则是6点以下发第三张牌=●◁•□，▼▪▲▷“9点就最大了○★•◇◁，到了8点怎么还可能发第三张牌◁◁□◁◆？◆★□===”

　　朱某某称●☆○△▷▼，知道有这笔钱后=□★•◁•，自己就提出想挪用600万还掉自己欠的债■△△，再拿300万出去赌一把…■=■◇•，挣点钱-▼▪，日子好过一点■△…-▲=。是赵某提出的去澳门□☆•◁=▼，说澳门赌钱挣得多○•▪…•。9月16日▷□◁▽，赵某还主动安排了一条龙服务◇▪■▽◇•，帮他订机票……▼，去了珠海后又让赌场安排人来接机▷◇•…◆▪，通关去了澳门直奔赌场★◇▲，随后赵某也去了=▽☆★。但赵某却称-▲■★•△，是朱某某自己想去澳门的▷◁▪□，机票也不是自己买的◇▲▼▪，也没安排过接机•◁。